Spenden annehmen ohne Gemeinnützigkeit in den USA (2026)

Wenn du Creator, Künstlerin, Streamer bist oder ein informelles Anliegen verfolgst, hier die gute Nachricht: Du musst keine eingetragene Wohltätigkeits- oder gemeinnützige Organisation sein, um freiwillige Spenden oder Trinkgelder anzunehmen. Menschen können dich direkt unterstützen – ohne 501(c)(3), ohne Antrag auf Steuerbefreiung.

Mit dieser Freiheit kommt eine Regel, und um die geht es in diesem Leitfaden: Weil du keine Wohltätigkeitsorganisation bist, darfst du dich auch nicht als eine solche darstellen. Du darfst deine Seite nicht als „Wohltätigkeitsorganisation“ bezeichnen, und Unterstützer können das, was sie geben, nicht von der Steuer absetzen.

Ein ehrlicher Hinweis vorab. Dies sind allgemeine Informationen, keine Rechts- oder Steuerberatung – Donairo ist keine Wohltätigkeitsorganisation, keine Anwaltskanzlei und nicht dein Steuerberater. Dieser Artikel ist auf die USA ausgerichtet: US-Steuerrecht sowie US-Regeln zu Wohltätigkeit, Spendenregistrierung und Verbraucherschutz. Außerhalb der USA werden die Entsprechungen von anderen Behörden mit anderen Regeln verwaltet – prüfe deine örtliche Steuerbehörde und die zuständige Wohltätigkeits-/Spendenaufsicht und sprich mit einer qualifizierten Fachperson, bevor du dich auf etwas hier Gesagtes verlässt.

Ist das überhaupt erlaubt? Darf eine Privatperson Spenden annehmen?

Ja. Nichts im US-Recht macht den Empfang freiwilliger Gelder durch eine Privatperson davon abhängig, eine Wohltätigkeitsorganisation zu sein. Der 501(c)(3)-Status und die bundesstaatlichen Registrierungsregeln für Wohltätigkeit regeln zwei Dinge – ob Spender absetzen können und die Regulierung von Organisationen, die die Öffentlichkeit um Spenden bitten. Keines davon gilt für eine Privatperson, die persönliche Geschenke oder Trinkgelder annimmt. (Das ist die Lage in den USA; die Einzelheiten unterscheiden sich je nach Land, prüfe also deine örtlichen Regeln.)

Zuerst: Auf die Worte kommt es an – Geschenk vs. Trinkgeld vs. Spende vs. wohltätige Zuwendung

Die Worte haben steuerliches Gewicht – das sind Begriffe aus dem US-Steuerrecht; die Konzepte tauchen auch anderswo auf, aber Bezeichnungen und Prüfkriterien unterscheiden sich:

• Eine „wohltätige Zuwendung“ (charitable contribution) ist reserviert – die IRS definiert sie als ein Geschenk „an oder zugunsten einer qualifizierten Organisation“ (Pub 526). Geld an eine Privatperson ist nie eine solche.
• Ein Geschenk ist Geld, das aus „losgelöster und uneigennütziger Großzügigkeit“ gegeben wird, ohne Gegenleistung (Duberstein) – in den USA oft nach §102 vom Einkommen ausgenommen.
• Ein Trinkgeld für deine Inhalte oder deine Arbeit tendiert in die andere Richtung – hin zu steuerpflichtigem Einkommen für dich.

„Spende“ bedeutet hier also ein freiwilliges persönliches Geschenk oder Trinkgeld an eine Privatperson oder ein informelles Anliegen – keine steuerlich absetzbare wohltätige Zuwendung – und das bestimmt jede steuerliche Antwort weiter unten.

Hier ist die US-steuerliche Einordnung für jeden Fall:

(Dass die Absetzbarkeit eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation voraussetzt, gilt auch im UK, in Kanada und Australien – nur der Mechanismus unterscheidet sich: US-Abzug, UK Gift Aid, Steuergutschrift in Kanada, DGR in Australien.)

Trinkgeld oder Spende – macht das einen Unterschied? Im Alltag verschwimmen die Begriffe, aber entscheidend ist der Grund hinter dem Geld. Ein Trinkgeld wird wegen dessen geschickt, was du tust, um dich am Erstellen von Inhalten zu halten; eine Spende oder ein Geschenk ist meist auf ein Ziel oder ein Anliegen gerichtet, ohne Gegenleistung. So oder so ist keines davon für den Gebenden steuerlich absetzbar. Donairo funktioniert für beides – einmalige und zielbasierte Spenden, die je nach Umständen als Trinkgelder eingestuft werden können.

Muss ich auf das erhaltene Geld Steuern zahlen?

Die größte Sorge, ehrlich beantwortet: Es kommt darauf an – nicht automatisch steuerfrei und nicht automatisch steuerpflichtig. Es hängt von allen Tatsachen und Umständen ab – der Absicht des Gebenden, ob du etwas zurückgegeben hast – und davon, wo du wohnst. In den USA besagt die Crowdfunding-Anleitung der IRS, dass Geschenke aus „losgelöster und uneigennütziger Großzügigkeit“ möglicherweise nicht steuerpflichtig sind, während andere Zuwendungen es sein können – Geld, das an deine Inhalte gebunden ist, tendiert zu Einkommen, während Unterstützung ohne erwartete Gegenleistung ein ausnehmbares Geschenk sein kann. Keine Steuerberatung – frag eine qualifizierte Fachperson und führe in jedem Fall Aufzeichnungen.

Drei US-Punkte, die häufig verwechselt werden: Die Schenkungsteuer (gift tax) ist Sache des Gebenden (eine andere Steuer, die Spenden nicht einkommensteuerfrei macht); der Abzug „No Tax on Tips“ ist ein gedeckelter Einkommensteuerabzug, keine Steuerbefreiung; und ein Form 1099-K ist ein Meldeauslöser der Plattform, keine Steuer – siehe FAQ. (Diese US-Zahlen ändern sich – prüfe die aktuelle IRS-Anleitung.)

Sind die Spenden meiner Unterstützer steuerlich absetzbar?

Nein – das ist das eine klare, feste „Nein“. Trinkgelder oder Spenden an dich als Privatperson (oder an ein informelles Anliegen) können nicht als wohltätiger Abzug geltend gemacht werden; nur Geschenke an eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation (eine US-501(c)(3)) sind es. Die IRS ist unmissverständlich: „Geschenke an Privatpersonen sind nicht absetzbar.“ Dies sind freiwillige persönliche Geschenke, keine wohltätigen Zuwendungen. (Dieselbe Schlussfolgerung gilt im UK, in Kanada und Australien – auch dort setzen Abzüge eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation voraus.)

Wohltätigkeit vs. persönliches Geschenk: Wo die Grenze verläuft

Verlangen US-Bundesstaaten nicht eine Registrierung, bevor man „Spenden einwirbt“? Für eine Privatperson, die persönliche Trinkgelder annimmt, in der Regel nein. Die bundesstaatliche Registrierungspflicht für das Einwerben von Spenden zielt auf Organisationen, die die Öffentlichkeit zu einem wohltätigen Zweck ansprechen – nicht auf eine Privatperson, die persönliche Geschenke oder Trinkgelder annimmt. Deine Seite als persönliche Unterstützung zu gestalten („Unterstütze meine Arbeit“, „Gib mir ein Trinkgeld“, „Beteilige dich für [eine namentlich genannte Person]“) bleibt sicher; sie als öffentliches wohltätiges Anliegen zu gestalten, kann hingegen die bundesstaatlichen Regeln auslösen. (Außerhalb der USA gelten andere Regeln für das Einwerben wohltätiger Spenden – prüfe deine örtliche Aufsichtsbehörde.)

Warum die nativen „Spenden“-Buttons nicht für dich gemacht sind

Die nativen Funktionen „An eine gemeinnützige Organisation spenden“ der großen Plattformen sind auf eingetragene Wohltätigkeitsorganisationen beschränkt – das ist eine Frage der Plattformrichtlinie, keine steuerliche. YouTube Giving benötigt eine 501(c)(3); Metas Tools benötigen eine genehmigte Wohltätigkeitsorganisation; und der Wohltätigkeitstarif sowie der Spenden-Button von PayPal sind für von PayPal bestätigte Wohltätigkeitsorganisationen gedacht (PayPal hat 2024 außerdem seine persönliche „Fundraiser“-Funktion eingestellt).

Als Nicht-Wohltätigkeitsorganisation ist die saubere Antwort also eine externe, gebrandete Spendenseite mit teilbarem Link und QR-Code – genau die Nische, die Donairo und ähnliche Tools füllen. (Richtlinien ändern sich; prüfe das zuerst.)

Deine Optionen, um Geld zu sammeln

Wenn du Tools vergleichst, schau über den beworbenen Satz hinaus auf das, was du tatsächlich behältst – die Plattformgebühr plus die Zahlungsabwicklung obendrauf („kostenlos“ heißt meist 0 % Plattformgebühr, nicht 0 % insgesamt) – und auf den Haken, den jedes versteckt:

Verschiedene Arten von Geld, steuerlich gesehen: Donairo, Ko-fi, Buy Me a Coffee und persönliche GoFundMe-Kampagnen sammeln freiwillige Geschenke/Trinkgelder an eine Privatperson – nicht für den Spender absetzbar; nur die Tools für eingetragene gemeinnützige Organisationen (Zeffy/Give Lively oder ein Wohltätigkeits-Fundraiser auf GoFundMe) sammeln absetzbare wohltätige Zuwendungen. Allgemeine Informationen, keine Steuerberatung.

Zu diesen Vergleichen: Gebühren und Richtlinien ändern sich – bestätige die aktuellen Konditionen auf der jeweiligen Preisseite des Anbieters. Donairo ist mit keinem hier genannten anderen Unternehmen verbunden, von ihm unterstützt oder gesponsert; deren Namen und Marken gehören ihren jeweiligen Inhabern.

So fängst du an, Schritt für Schritt

1. Wähle ein Tool / eine gehostete Seite – ein sauberer, teilbarer Link, kein Wohltätigkeitsstatus nötig.
2. Erstelle deine Seite. Erzähle eine ehrliche Geschichte – wer du bist und wofür das Geld ist – und mach deutlich, dass du eine Privatperson oder Creator bist, keine Wohltätigkeitsorganisation.
3. Verbinde deine Auszahlung (dein eigenes PayPal oder Bankkonto). Rechne zuerst mit einer Identitäts-/KYC-Prüfung.
4. Lege Vorschlagsbeträge und ein Ziel fest – Voreinstellungen plus ein eigenes Feld; ein sichtbares Ziel schafft Vertrauen.
5. Teile deinen Link + QR – Bio, Videobeschreibungen, Stream, Beschilderung.
6. Behalte es für die Steuer im Blick. Führe deine eigenen Aufzeichnungen – Donairo stellt keine Steuerformulare aus, und jegliche US-1099-K-Meldung obliegt nach IRS-Regeln dem Zahlungsabwickler (siehe FAQ).
7. Teste zuerst – schick eine kleine echte Spende und bestätige, dass sie ankommt.

Sprich auf deiner Seite das Unausgesprochene offen aus: Zuwendungen sind freiwillige persönliche Geschenke, nicht steuerlich absetzbar, und du bist keine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation. Ein praktischer Vorbehalt: Spenden genießen keinen Käufer-/Verkäuferschutz, und kartenfinanzierte Zahlungen können rückgängig gemacht werden – versprich also nicht „nicht erstattbar“.

Wie man fragt, ohne falsche Angaben zu machen (der Teil, den man am ehesten richtig machen sollte)

Was Menschen in Schwierigkeiten bringt, ist nicht das Empfangen von Geld – es ist die falsche Darstellung davon (in den USA eine unlautere oder irreführende Praxis nach FTC Act §5 und jedem bundesstaatlichen Verbraucherschutzgesetz; andere Länder haben Entsprechungen). Die klaren roten Linien:

1. Bezeichne dich nicht als „Wohltätigkeitsorganisation“, „gemeinnützig“ oder „501(c)(3)“, wenn du nicht eingetragen bist.
2. Sage oder suggeriere nicht, Spenden seien „steuerlich absetzbar“ oder ein „Steuerabzug“. (Sind sie nicht.)
3. Suggeriere nicht, du seist „steuerbefreit“, und gib keine Wohltätigkeitsnummer / Steuer-ID (in den USA eine IRS-Wohltätigkeits-EIN) an, die du nicht hast.
4. Sammle kein Geld „für X“ und gib es für etwas anderes aus.
5. Sammle nicht über PayPal „Freunde & Familie“, um Gebühren zu umgehen – das verstößt gegen PayPals Bedingungen und kennzeichnet die Zahlung falsch. Nutze die kommerzielle Variante (Waren & Dienstleistungen).

Die Kehrseite ist befreiend: Sei ehrlich darüber, wer du bist und wofür das Geld ist, und du stehst auf festem Boden – falsche Darstellung ist der häufigste Weg, wie Menschen in Schwierigkeiten geraten.

Wann du DOCH eine gemeinnützige Organisation brauchst (die ehrliche Version)

Die meisten Creator brauchen keinen Wohltätigkeitsstatus – manche aber schon. Die Einzelheiten hier beziehen sich auf die USA (501(c)(3), Form 1023, Form 990); andere Länder haben eigene Aufsichtsbehörden – die Charity Commission / HMRC (UK), die CRA (Kanada), die ACNC / ATO (Australien) – das Prinzip gilt also, aber der Mechanismus unterscheidet sich. Erwäge eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation oder einen Fiscal Sponsor, wenn deine Spender einen Abzug brauchen, du Zuschüsse oder institutionelle Gelder möchtest, es ein echtes, fortlaufendes Anliegen zum öffentlichen Wohl ist oder du im großen Stil öffentlich als Wohltätigkeitsorganisation um Spenden wirbst. Eine Wohltätigkeitsorganisation bedeutet behördliche Meldungen und die Regel, dass keine Erträge einer Privatperson zugutekommen dürfen – genau deshalb passt ein Creator, der das Geld behält, nicht dazu. Andernfalls passt eine persönliche Seite.

Donairo nutzen (eine Seite für persönliche Geschenke, kein Wohltätigkeitsstatus nötig)

Donairo ist genau dafür gemacht:

• Eine gebrandete Seite unter donairo.com/@yourname, mit teilbarem Link und QR-Code.
• Einmalige Spenden und Ziele – keine wiederkehrenden Abonnements oder Vergünstigungen; es ist für freiwillige persönliche Geschenke gedacht.
• Eine pauschale ~1%-Plattformgebühr plus PayPals Zahlungsabwicklung durchgereicht ohne Aufschlag (also nie „1% alles inklusive“); direkte Auszahlung an dein eigenes PayPal – Donairo verwahrt deine Gelder nie.
• Gestaltet als freiwillige persönliche Geschenke – ausdrücklich keine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation und nicht als steuerlich absetzbar dargestellt.

Du schließt PayPals Onboarding-/Identitätsprüfung (KYC) ab, bevor deine Seite Geld annehmen kann. Donairo selbst stellt dir keine Steuerunterlagen aus – du bist für deine eigenen Steuern und Aufzeichnungen verantwortlich (siehe den Hinweis zu 1099-K in der FAQ unten).

Häufig gestellte Fragen

Noch eine ehrliche Erinnerung. Dieser Artikel enthält auf die USA ausgerichtete allgemeine Informationen, keine Rechts- oder Steuerberatung – und Steuergesetze, Plattformrichtlinien und Zahlen ändern sich mit der Zeit. Außerhalb der USA prüfe deine örtliche Steuerbehörde und eine qualifizierte Fachperson.

Quellen & weiterführende Lektüre

Diese Primärquellen sind US-amerikanisch (IRS, FTC, Bundesrecht); außerhalb der USA prüfe deine nationale Steuer-/Wohltätigkeitsaufsicht.

• IRS — Topic 506: Charitable Contributions (gifts to individuals are not deductible)
• IRS — Money received through crowdfunding may be taxable
• IRS — Form 1099-K threshold FAQs
• 26 U.S.C. §102 — Gifts and inheritances (excluded from income)
• FTC — Donating through crowdfunding and fundraising platforms

Nur allgemeine Informationen – keine Rechts- oder Steuerberatung. Regeln und Gebühren variieren je nach Land und ändern sich; prüfe sie und konsultiere eine Fachperson.